财务与收付款：账户、核销和对账
财务用来记录已经发生的收付款，把款项分配到对应业务，并核对账户与往来余额。它与进销存、订单生产共用，不需要为了同一笔款在两处重复登记。
先记住三件事：应收/应付是该结算多少钱；实收/实付是这次实际收了或付了多少钱；核销是这笔款抵哪张单据。 开单、发货、收款是不同操作，打印一张单据也不代表已经收到款。
第一次使用的最短路径
- 到 财务 → 资金流水 → 账户管理，确认企业已有正确的收付款账户。
- 收到客户款时，进入 财务 → 收款单；付供应商款时，进入 财务 → 付款单。
- 选择往来单位、业务日期和账户，填写本次实际金额。
- 已有需要结算的单据时，选择对应核销明细；暂时不抵具体单据时，使用预收款或预付款方式。
- 保存后重新打开原单，核对金额、账户和核销对象；再到资金流水、往来对账表检查。
菜单可用范围受企业已开通功能和员工权限影响。没有财务入口或资金账户时，请联系企业管理员；不要在其他单据重复记一笔款来代替。
先选对入口
| 你要处理什么 | 推荐入口 |
|---|---|
| 查看实际收支及账户结余 | 财务 → 资金流水 |
| 记录客户付款、分配到业务单据 | 财务 → 收款单 |
| 记录供应商付款、分配到采购或加工费用 | 财务 → 付款单 |
| 房租、水电等不属于客户销售/供应商采购的收支 | 财务 → 其他收支 |
| 登记已开或已收到的发票 | 财务 → 发票管理 |
| 核对客户/供应商往来 | 报表 → 客户对账表 / 供应商对账表 |
订单生产里的加工费、坯布采购及订单发货有对应业务入口，进入后仍应核对正式收付款单和资金流水，不另记一笔“看起来已结清”的现金。
资金账户怎么维护
在资金流水页面点 账户管理，按企业实际收付渠道维护账户。账户名称要清楚，例如“企业银行账户”“门市现金”，初始余额按财务核对结果填写。
这里记录的是软件里的资金账本。新增账户、填写付款单或保存收款单，不会替你发起银行转账，也不代表银行已经到账。请根据实际收付凭据登记。
收到客户款：收款单
- 新增收款单，选择客户、收款日期和收款账户。
- 填 收款金额，只填写实际收到的钱。
- 在 核销欠款明细 中选择本次抵扣的销货单，填写每张单的本次金额；需要时使用 按时间顺序自动填入，填完仍要逐项核对。
- 如有约定抹掉的零头，单独填 抹零金额。抹零帮助清欠，但不是一笔收到的现金。
- 核对备注、凭据和明细后保存，重开收款单检查。
例如，客户欠 1,002 元，实际收到 1,000 元，双方同意抹零 2 元：收款金额填 1,000，抹零填 2，不能把 1,002 全部记成收到的钱。
开通订单生产的企业，还可能看到 生产订单定金/进度款 和 订单发货单核销。它们不是普通销货单，选择前先核对来源单号。外币单据若在人民币收款页面提示不可核销，不要强行按人民币录入或跨币种抵扣，请按实际支持的入口和财务口径处理。
先收定金：预收款
客户先付款、暂时没有要抵扣的具体业务单据时，可选择 预收款。
以后分配这笔款时，使用页面的 分配已有预收款，查看并调整原收款的核销归属。已经收到的一笔钱不要再次新增收款，否则会重复增加资金账本。
付供应商款：付款单
- 新增付款单，选择供应商、付款日期和付款账户。
- 选择是预付款，还是抵扣具体采购单。
- 填 付款总额，记录实际付出的钱；选择需要结算的采购单，核对每张单的本次付款。
- 有抹零时按实际结算单独记录，不把抹零算成现金支出。
- 保存后重开付款单，到资金流水和供应商对账表核对。
坯布供应商付款或加工费付款的业务入口会带入对应来源。请核对供应商、工厂、采购单或委外单，不能只凭金额相同就认定两笔付款是重复付款。
预付款后续用于抵扣业务时，应沿原付款记录处理核销；不要为同一笔已支付的钱再建一张付款单。
改错：先分清现金还是核销错了
| 发现的问题 | 处理原则 |
|---|---|
| 钱确实收付了，但抵错业务单据 | 在原收付款的可用入口调整核销，保留真实现金记录 |
| 金额、日期、账户误录 | 按权限打开原收付款单，核对后编辑并重新检查流水 |
| 整笔收付款属于误录 | 使用原单的作废入口，先看页面说明再确认 |
解除核销不等于撤回银行付款；单据作废也不是银行退款。 原收付款作废后，系统按该记录回退账本和相关核销，保留单号及作废痕迹。
收款单、付款单列表可切换 正常 / 已作废。已作废单据用于只读追溯，不能继续编辑或恢复。正式账目处理请按企业实际收付和财务权限办理，不用补一笔反向收付“凑平”。
日常对账：看这三处
- 资金流水：按账户、日期、往来单位及类型检查实际记录，注意筛选是否包含其他支出。结余以页面显示为准，不把当前账户余额再加一次收入。
- 客户/供应商对账表：先选往来单位，再选期间，核对期初、业务单据、收付款、退货、抹零及调账。
- 原业务单据：对照已收/已付、待收/待付与对应核销明细，确认抵的是正确单号。
不同币种分别核对，不把美元、欧元和人民币金额直接相加。收支年报显示的是销货、采购单金额及销采差额，不是实际现金流水，也不是公司会计利润。
常见问题
发货了，为什么还显示未收款？
发货形成业务应收，只有实际登记收款并正确核销后才相应减少待收。发货、打印和收款互不替代。
已有预收款，为什么还要选原记录？
因为钱已经登记过了，这次只是决定抵哪张单据。重新新增现金收款会重复记账。
保存时断网，应该再新增一张吗？
不要立即重建。先保留当前输入，查看原单和列表是否已生成；按页面提供的重试或确认提示处理，避免重复登记同一笔实际收付。
开发票后，欠款会自动结清吗？
不会。发票登记与收付款记录是不同事情。请按实际收付款及核销处理。